Técnico Profesional en Gestión de Cobros y Liquidez en la Empresa


MODALIDAD: TELEFORMACIÓN

HORAS: 300 H

100 % bonificable

OBJETIVOS

Este pack de materiales de Técnico Profesional en Gestión de Cobros y Liquidez en la Empresa resulta de especial ayuda e interés para pequeñas y medianas empresas, a la hora de aprender sobre las técnicas de administración de tesorería y a gestionar las soluciones ante posibles conflictos como sucede con la morosidad.

MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL Y ACTIVIDADES FINANCIERAS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL

  1. El Sistema Financiero

  2. - Características

  3. - Estructura

  4. Evolución del Sistema Financiero

  5. Mercados financieros

  6. - Funciones

  7. - Clasificación

  8. - Principales mercados financieros españoles

  9. Los intermediarios financieros

  10. - Descripción

  11. - Funciones

  12. - Clasificación: bancarios y no bancarios

  13. Activos financieros

  14. - Descripción

  15. - Funciones

  16. - Clasificación

  17. Mercado de productos derivados

  18. - Descripción

  19. - Características

  20. - Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swap


UNIDAD DIDÁCTICA 2. PRODUCTOS FINANCIEROS

  1. Definición de producto financiero

  2. Productos Financieros de Inversión

  3. - Renta Variable

  4. - Renta Fija

  5. - Derivados

  6. - Fondos de Inversión

  7. - Estructurados

  8. - Planes de Pensiones

  9. Productos Financieros de Financiación

  10. - Préstamos

  11. - Tarjeta de Crédito

  12. - Descuento Comercial

  13. - Leasing

  14. - Factoring

  15. - Confirming


UNIDAD DIDÁCTICA 3. DOCUMENTOS DE COBRO Y PAGO EN LA GESTIÓN DE TESORERÍA

  1. Documentos de cobro y pago en forma convencional o telemática

  2. - Recibos domiciliados on line

  3. - Preparación de transferencias on line para su posterior firma

  4. - Confección de cheques

  5. - Confección de pagarés

  6. - Confección de remesas de efectos

  7. Identificación de operaciones financieras básicas en la gestión de cobros y pagos

  8. - Operaciones de Factoring

  9. - Confirming de clientes

  10. - Gestión de efectos

  11. Cumplimentación de libros registros

  12. - De cheques

  13. - De endosos

  14. - De transferencias

  15. Tarjetas de crédito y de débito

  16. - Identificación de movimientos en tarjetas

  17. - Punteo de movimientos en tarjetas

  18. - Conciliación de movimientos con la liquidación bancaria

  19. Gestión de tesorería a través de banca on line

  20. - Consulta de extractos

  21. Obtención y cumplimentación de documentos oficiales a través de Internet


UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONTROL DE LA TESORERÍA EN LA EMPRESA

  1. El presupuesto de tesorería

  2. - Finalidad del presupuesto

  3. - Características de un presupuesto

  4. - Elaboración de un presupuesto sencillo

  5. - Aprobación del presupuesto

  6. El libro de caja

  7. - El arqueo de caja

  8. - Finalidad

  9. - Procedimiento

  10. - Punteo de movimientos en el libro de Caja

  11. - Cuadre con la contabilidad

  12. - Identificación de las diferencias

  13. El libro de bancos

  14. - Finalidad

  15. - Procedimiento

  16. - Punteo de movimientos bancarios

  17. - Cuadre de cuentas con la contabilidad

  18. - Conciliación en los libros de bancos


UNIDAD DIDÁCTICA 5. OPERACIONES DE CÁLCULO FINANCIERO Y COMERCIAL EN LA EMPRESA

  1. Utilización del interés simple en operaciones básicas de tesorería

  2. - Ley de Capitalización simple

  3. - Cálculo de interés simple

  4. Aplicación del interés compuesto en operaciones básicas de tesorería

  5. - Ley de Capitalización compuesta

  6. - Cálculo de interés compuesto

  7. Descuento simple

  8. - Cálculo del Descuento comercial

  9. - Cálculo del Descuento racional

  10. Cuentas corrientes

  11. - Concepto

  12. - Movimientos

  13. - Procedimiento de liquidación

  14. - Cálculo de intereses

  15. Cuentas de crédito

  16. - Concepto

  17. - Movimientos

  18. - Procedimiento de liquidación

  19. - Cálculo de intereses

  20. Cálculo de comisiones bancarias


UNIDAD DIDÁCTICA 6. PRESENTACIÓN DE LA INFORMACIÓN SOBRE COBROS Y PAGOS

  1. Formas de presentar la documentación sobre cobros y pagos

  2. - Telemática

  3. - Presencial

  4. Organismos a los que hay que presentar documentación

  5. - Agencia Tributaria

  6. - Seguridad Social

  7. Presentación de la documentación a través de Internet

  8. - Certificado de usuario

  9. - Plazos para la presentación del pago

  10. - Registro a través de Internet

  11. - Búsqueda de información sobre plazos de presentación en las páginas web de - Hacienda y de la Seguridad Social

  12. Descarga de programas de ayuda para la cumplimentación de documentos de pago

  13. Utilización de mecanismos de pago en entidades financieras a través de Internet

  14. Utilización de Banca on line


MÓDULO 2. GESTIÓN DE COBROS Y LIQUIDEZ EN LA EMPRESA

UNIDAD DIDÁCTICA 7. ANÁLISIS DE LA ECONOMÍA DE LA EMPRESA: LIQUIDEZ

  1. Análisis de la empresa

  2. Rentabilidad económica

  3. Rentabilidad financiera

  4. Apalancamiento financiero

  5. Ratios de liquidez y solvencia

  6. - Ratios de capital corriente

  7. - Significado del ratio de capital corriente

  8. - Ratio de giro del activo corriente

  9. - Índice de solvencia a largo plazo

  10. - Índice de solvencia inmediata: “acid test”

  11. Análisis del endeudamiento de la empresa

  12. - Índice de endeudamiento a largo plazo

  13. - Índice de endeudamiento a corto plazo

  14. - Índice total de endeudamiento

  15. - Índice de endeudamiento e índice de autonomía empresarial


UNIDAD DIDÁCTICA 8. GESTIÓN DE LA TESORERÍA EN LA EMPRESA. PÉRDIDAS Y GANANCIAS

  1. El crédito

  2. Concepto contable del patrimonio empresarial

  3. Inventario y masas patrimoniales

  4. - Clasificación de las masas patrimoniales

  5. - El equilibrio Patrimonial

  6. El departamento de crédito o de gestión de la tesorería

  7. - Conceptos básicos: ingreso-cobro; gasto-pago

  8. - Gestión de la tesorería

  9. El instrumento contable: La Teoría de las cuentas


UNIDAD DIDÁCTICA 9. LA GESTIÓN DE COBROS A DEUDORES. LA MOROSIDAD

  1. La morosidad y su implicación en la empresa

  2. - ¿Qué es la morosidad?

  3. Aspectos a tener en cuenta en la concesión del crédito

  4. - Estudio del cliente

  5. - La concesión del crédito al cliente

  6. Marco legislativo de la morosidad

  7. El cobro de las deudas: reclamación por judicial y extrajudicial

  8. - Cobro a través de la vía judicial

  9. - Cobro a través de la vía extrajudicial


MÓDULO 3. LA NEGOCIACIÓN Y LA COMUNICACIÓN EN LA GESTIÓN DE COBRO

UNIDAD DIDÁCTICA 10. LA IMPORTANCIA DE LA COMUNICACIÓN CON EL DEUDOR

  1. Procesos de información y de comunicación

  2. - La comunicación

  3. Barreras en la comunicación con el cliente

  4. Puntos fuertes y débiles en la comunicación

  5. Elementos del proceso comunicativo

  6. - Estrategias y pautas para una comunicación efectiva

  7. La escucha activa

  8. - Concepto, utilidades y ventajas de la escucha efectiva

  9. - Signos y señales de escucha

  10. - Componentes actitudinales de la escucha efectiva

  11. - Habilidades técnicas y personas de la escucha efectiva

  12. - Errores en la escucha efectiva

  13. Consecuencias de la comunicación no efectiva

  14. Las técnicas de asertividad en la reclamación del pago

  15. - Disco rayado

  16. - Banco de niebla

  17. - Libre información

  18. - Aserción negativa

  19. - Interrogación negativa

  20. - Autorrevelación

  21. - Compromiso viable


UNIDAD DIDÁCTICA 11. LA NEGOCIACIÓN CON DEUDORES

  1. El papel de la negociación en el cobro de deudas

  2. - Concepto de negociación

  3. Estilos de negociación

  4. Vías para la negociación

  5. - Estrategia

  6. - Las personas

  7. - Tácticas de negociación

  8. Estrategias de negociación

  9. - Estrategia “ganar-ganar”

  10. - Estrategia “ganar-perder”

  11. El desarrollo de la negociación: aspectos

  12. - Lugar de negociación

  13. - Iniciar la negociación

  14. - Claves de la negociación


UNIDAD DIDÁCTICA 12. LAS TÉCNICAS Y MEDIOS DE COMUNICACIÓN EN LA NEGOCIACIÓN

  1. Negociación con morosos

  2. - Tipología de deudores

  3. - El MAPAN: Mejor alternativa posible en la negociación

  4. Formas de contacto con el deudor

  5. - La correspondencia o comunicación escrita

  6. - La llamada telefónica

  7. - La visita personal