MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL Y ACTIVIDADES FINANCIERAS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL

1. El Sistema Financiero

2. - Características

3. - Estructura

4. Evolución del Sistema Financiero

5. Mercados financieros

6. - Funciones

7. - Clasificación

8. - Principales mercados financieros españoles

9. Los intermediarios financieros

10. - Descripción

11. - Funciones

12. - Clasificación: bancarios y no bancarios

13. Activos financieros

14. - Descripción

15. - Funciones

16. - Clasificación

17. Mercado de productos derivados

18. - Descripción

19. - Características

20. - Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swap

UNIDAD DIDÁCTICA 2. PRODUCTOS FINANCIEROS

1. Definición de producto financiero

2. Productos Financieros de Inversión

3. - Renta Variable

4. - Renta Fija

5. - Derivados

6. - Fondos de Inversión

7. - Estructurados

8. - Planes de Pensiones

9. Productos Financieros de Financiación

10. - Préstamos

11. - Tarjeta de Crédito

12. - Descuento Comercial

13. - Leasing

14. - Factoring

15. - Confirming

UNIDAD DIDÁCTICA 3. DOCUMENTOS DE COBRO Y PAGO EN LA GESTIÓN DE TESORERÍA

1. Documentos de cobro y pago en forma convencional o telemática

2. - Recibos domiciliados on line

3. - Preparación de transferencias on line para su posterior firma

4. - Confección de cheques

5. - Confección de pagarés

6. - Confección de remesas de efectos

7. Identificación de operaciones financieras básicas en la gestión de cobros y pagos

8. - Operaciones de Factoring

9. - Confirming de clientes

10. - Gestión de efectos

11. Cumplimentación de libros registros

12. - De cheques

13. - De endosos

14. - De transferencias

15. Tarjetas de crédito y de débito

16. - Identificación de movimientos en tarjetas

17. - Punteo de movimientos en tarjetas

18. - Conciliación de movimientos con la liquidación bancaria

19. Gestión de tesorería a través de banca on line

20. - Consulta de extractos

21. Obtención y cumplimentación de documentos oficiales a través de Internet

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONTROL DE LA TESORERÍA EN LA EMPRESA

1. El presupuesto de tesorería

2. - Finalidad del presupuesto

3. - Características de un presupuesto

4. - Elaboración de un presupuesto sencillo

5. - Aprobación del presupuesto

6. El libro de caja

7. - El arqueo de caja

8. - Finalidad

9. - Procedimiento

10. - Punteo de movimientos en el libro de Caja

11. - Cuadre con la contabilidad

12. - Identificación de las diferencias

13. El libro de bancos

14. - Finalidad

15. - Procedimiento

16. - Punteo de movimientos bancarios

17. - Cuadre de cuentas con la contabilidad

18. - Conciliación en los libros de bancos

UNIDAD DIDÁCTICA 5. OPERACIONES DE CÁLCULO FINANCIERO Y COMERCIAL EN LA EMPRESA

1. Utilización del interés simple en operaciones básicas de tesorería

2. - Ley de Capitalización simple

3. - Cálculo de interés simple

4. Aplicación del interés compuesto en operaciones básicas de tesorería

5. - Ley de Capitalización compuesta

6. - Cálculo de interés compuesto

7. Descuento simple

8. - Cálculo del Descuento comercial

9. - Cálculo del Descuento racional

10. Cuentas corrientes

11. - Concepto

12. - Movimientos

13. - Procedimiento de liquidación

14. - Cálculo de intereses

15. Cuentas de crédito

16. - Concepto

17. - Movimientos

18. - Procedimiento de liquidación

19. - Cálculo de intereses

20. Cálculo de comisiones bancarias

UNIDAD DIDÁCTICA 6. PRESENTACIÓN DE LA INFORMACIÓN SOBRE COBROS Y PAGOS

1. Formas de presentar la documentación sobre cobros y pagos

2. - Telemática

3. - Presencial

4. Organismos a los que hay que presentar documentación

5. - Agencia Tributaria

6. - Seguridad Social

7. Presentación de la documentación a través de Internet

8. - Certificado de usuario

9. - Plazos para la presentación del pago

10. - Registro a través de Internet

11. - Búsqueda de información sobre plazos de presentación en las páginas web de - Hacienda y de la Seguridad Social

12. Descarga de programas de ayuda para la cumplimentación de documentos de pago

13. Utilización de mecanismos de pago en entidades financieras a través de Internet

14. Utilización de Banca on line

MÓDULO 2. GESTIÓN DE COBROS Y LIQUIDEZ EN LA EMPRESA

UNIDAD DIDÁCTICA 7. ANÁLISIS DE LA ECONOMÍA DE LA EMPRESA: LIQUIDEZ

1. Análisis de la empresa

2. Rentabilidad económica

3. Rentabilidad financiera

4. Apalancamiento financiero

5. Ratios de liquidez y solvencia

6. - Ratios de capital corriente

7. - Significado del ratio de capital corriente

8. - Ratio de giro del activo corriente

9. - Índice de solvencia a largo plazo

10. - Índice de solvencia inmediata: “acid test”

11. Análisis del endeudamiento de la empresa

12. - Índice de endeudamiento a largo plazo

13. - Índice de endeudamiento a corto plazo

14. - Índice total de endeudamiento

15. - Índice de endeudamiento e índice de autonomía empresarial

UNIDAD DIDÁCTICA 8. GESTIÓN DE LA TESORERÍA EN LA EMPRESA. PÉRDIDAS Y GANANCIAS

1. El crédito

2. Concepto contable del patrimonio empresarial

3. Inventario y masas patrimoniales

4. - Clasificación de las masas patrimoniales

5. - El equilibrio Patrimonial

6. El departamento de crédito o de gestión de la tesorería

7. - Conceptos básicos: ingreso-cobro; gasto-pago

8. - Gestión de la tesorería

9. El instrumento contable: La Teoría de las cuentas

UNIDAD DIDÁCTICA 9. LA GESTIÓN DE COBROS A DEUDORES. LA MOROSIDAD

1. La morosidad y su implicación en la empresa

2. - ¿Qué es la morosidad?

3. Aspectos a tener en cuenta en la concesión del crédito

4. - Estudio del cliente

5. - La concesión del crédito al cliente

6. Marco legislativo de la morosidad

7. El cobro de las deudas: reclamación por judicial y extrajudicial

8. - Cobro a través de la vía judicial

9. - Cobro a través de la vía extrajudicial

MÓDULO 3. LA NEGOCIACIÓN Y LA COMUNICACIÓN EN LA GESTIÓN DE COBRO

UNIDAD DIDÁCTICA 10. LA IMPORTANCIA DE LA COMUNICACIÓN CON EL DEUDOR

1. Procesos de información y de comunicación

2. - La comunicación

3. Barreras en la comunicación con el cliente

4. Puntos fuertes y débiles en la comunicación

5. Elementos del proceso comunicativo

6. - Estrategias y pautas para una comunicación efectiva

7. La escucha activa

8. - Concepto, utilidades y ventajas de la escucha efectiva

9. - Signos y señales de escucha

10. - Componentes actitudinales de la escucha efectiva

11. - Habilidades técnicas y personas de la escucha efectiva

12. - Errores en la escucha efectiva

13. Consecuencias de la comunicación no efectiva

14. Las técnicas de asertividad en la reclamación del pago

15. - Disco rayado

16. - Banco de niebla

17. - Libre información

18. - Aserción negativa

19. - Interrogación negativa

20. - Autorrevelación

21. - Compromiso viable

UNIDAD DIDÁCTICA 11. LA NEGOCIACIÓN CON DEUDORES

1. El papel de la negociación en el cobro de deudas

2. - Concepto de negociación

3. Estilos de negociación

4. Vías para la negociación

5. - Estrategia

6. - Las personas

7. - Tácticas de negociación

8. Estrategias de negociación

9. - Estrategia “ganar-ganar”

10. - Estrategia “ganar-perder”

11. El desarrollo de la negociación: aspectos

12. - Lugar de negociación

13. - Iniciar la negociación

14. - Claves de la negociación

UNIDAD DIDÁCTICA 12. LAS TÉCNICAS Y MEDIOS DE COMUNICACIÓN EN LA NEGOCIACIÓN

1. Negociación con morosos

2. - Tipología de deudores

3. - El MAPAN: Mejor alternativa posible en la negociación

4. Formas de contacto con el deudor

5. - La correspondencia o comunicación escrita

6. - La llamada telefónica

7. - La visita personal